Nemovitosti
Pomůžeme rozhodnout, zda nemovitost prodat, darovat za života, nebo nastavit věcné břemeno dožití — každá varianta má různé daňové a právní důsledky.
Služba
Kdo zdědí tvůj majetek — a za jakých podmínek?
Nastavení majetkové struktury a dědického plánu dnes předchází rodinným sporům a zbytečným nákladům zítra.
Proč je dědický plán součástí důchodového plánování
Odchod do důchodu a předání majetku jsou dvě strany jedné mince. Klienti, kteří vlastní nemovitost, podíl ve firmě nebo investiční portfolio, musí přemýšlet nejen o tom, jak z majetku žít, ale i o tom, co s ním bude po jejich odchodu. Bez předchozího nastavení může dědické řízení trvat roky a pohltit část hodnoty na poplatcích a daních. Poradíme ti, jak strukturovat vlastnictví — například formou darování za života, svěřenských fondů nebo úpravy spoluvlastnických podílů — tak, aby přechod byl co nejplynulejší.
Co řešíme v rámci majetkového poradenství
Rodinný podnik
Pokud vlastníš firmu nebo podíl v ní, nástupnictví je nutné naplánovat s dostatečným předstihem. Zprostředkujeme spolupráci s právníkem a daňovým poradcem.
Investiční portfolio
Nastavíme beneficiáře a způsob převodu investičních účtů tak, aby dědici nemuseli procházet složitým správním řízením.
Rodinná dohoda
Pomůžeme zahájit otevřený rozhovor v rodině o tom, kdo co dostane a proč — dříve, než to bude nutné řešit v zátěžové situaci.
Co nespadá do naší práce
Atelier Procházka poskytuje finanční poradenství — nejsme právní kancelář ani notář. Závěť, smlouvy o darování a změny ve vlastnickém rejstříku musí provést oprávněné osoby. Naší rolí je připravit finanční podklad a zajistit koordinaci s příslušnými odborníky. Výsledný plán tak vždy vzniká ve spolupráci s právníkem a případně daňovým poradcem klienta.
Kdy jsi naposledy přemýšlel o svém majetku?
Přijď na konzultaci a projdeme, co je rozumné nastavit ještě dnes.
Domluvit konzultaci