Analýza aktuálního stavu
Projdeme, co aktuálně spoříš, v jakých nástrojích a za jakých podmínek. Odhalíme zdvojené náklady, nevýhodné smlouvy nebo zbytečné riziko.
Služba
Spoříš — ale víš, jestli to stačí?
Nastavíme výši vkladů a výběr nástrojů tak, aby tvůj cíl byl dosažitelný, ne jen přibližný.
Co je v plánu spoření opravdu důležité
Penzijní připojištění se státním příspěvkem je dobrý základ — ale jen základ. Při průměrné době spoření 25 let a úrokové míře penzijních fondů nestačí samo o sobě k tomu, aby pokrylo výpadek příjmu v důchodovém věku. Proto ke spoření přistupujeme jako ke skládačce: vedle penzijka přidáme investiční účet s diverzifikovaným portfoliem ETF, případně stavební spoření nebo jiné konzervativnější nástroje vhodné pro konkrétní věk a situaci. Konkrétní čísla — kolik měsíčně, do čeho a jak dlouho — dostaneš písemně po první konzultaci.
Co konkrétně uděláme pro tvůj plán spoření
Nastavení cílové částky
Spočítáme, kolik měsíčně potřebuješ v důchodu mít, a zpětně odvodíme, co je potřeba odkládat dnes.
Výběr nástrojů
Penzijní připojištění, investiční účty, ETF portfolia — vybereme kombinaci přiměřenou tvému věku, horizontu a ochotě nést riziko.
Roční revize
Život se mění: příjem roste, rodina se rozrůstá, trhy kolísají. Každý rok plán aktualizujeme, aby stále odpovídal realitě.
Co spoření nezaručuje
Žádný finanční plán nedokáže přesně předpovědět výnosy trhů, inflaci ani budoucí daňová pravidla. Výnosy investičních nástrojů mohou kolísat a historická výkonnost není zárukou budoucích výsledků. Naší prací je minimalizovat zbytečná rizika, nastavit realistická očekávání a průběžně reagovat na změny. Co garantovat nemůžeme: konkrétní výši výnosu ani přesnou konečnou částku na účtu.
Chceš vědět, jestli spoříš dost?
Přijď na bezplatnou konzultaci a za hodinu budeš mít jasno.
Rezervovat konzultaci